Hogyan történik a valutaszabályozás 2022-ben

Ha arra következtet szerződés 3 000 000 rubelt meghaladó összegű nem rezidenssel köteles átadni az engedélyezett banknak a megkötött szerződésre vonatkozó információkat, nevezetesen a szerződés dátumát, a szerződés számát, összegét, az ügyfélre vonatkozó információkat.

01.03.2018-ig a tranzakciós útlevelekben a devizagazdasági tranzakciókra vonatkozó információkat vették figyelembe. tranzakció útlevél nemzetközi szerződésenként több mint 50 000 USD értékben. A valutaellenőrzési eljárást a 173-FZ számú szövetségi törvény és az Oroszországi Bank 138-I számú utasítása szerint hajtották végre.

01.03.2018-tól a tranzakciós útlevél a hatályba lépésével megszűnt Az Orosz Föderáció Központi Bankjának 181-I számú, 16.08.2017-i utasítása, amely az export-import műveletek szabályozására vonatkozó egyéb követelményeket állapít meg.

Az új szabályok megváltoztatták a bankokkal való interakciót és felgyorsították az ügyfelekkel való elszámolásokat, ennek következtében néhány változás történt, ezek közül néhányat az alábbiakban sorolunk fel:

• A dokumentumok feldolgozása gyorsabb. Korábban 3 nap volt a tranzakciós útlevél kiállítása + 2 nap a lakosnak való kiküldés. Most a bank egy munkanapon belül regisztrálja a szerződést.
• Csökkentett regisztrációs elutasítások száma. A szerződés kitöltési követelményei csökkentek, de kötelezővé vált a kötelezettségek teljesítésének időpontjának a szerződésben való feltüntetése.
• Módosult az ellenőrzés küszöbértéke. Korábban 50 000 dollár volt. Az új szabályok szerint a 3 000 000 rubel utáni tranzakciók regisztrációhoz kötöttek, ami természetesen rosszabb, mint korábban.
• A devizaellenőrzés terhe a hitelintézetre került újra. Ez csökkenti annak kockázatát, hogy a résztvevőt büntetésekkel sújtsák. FEA.

Hogyan ellenőrzik most a külkereskedelmi szerződéseket?

A tranzakciós útlevél kiállítása helyett a bankok mostantól szerződést kötnek, és kijelölik azt  UNK - egyedi szerződésszám, valójában ez ugyanaz a számkészlet, mint a tranzakciós útlevélben. Az UNK szám kódolt, a szám kívánt része fölé mozgatva magyarázatokkal ellátott tippeket láthat.  XX  XX   XXXX / XXXX / XXXX / Х / Х

Valamennyi tranzakció devizaellenőrzés alá esik, de a bejelentési eljárás a kapcsolat típusától és árától függően eltérő.

Ha a behozatali vagy kiviteli szerződés nem haladja meg a 200 ezer rubelt, nem szükséges regisztrálni és benyújtani az eredetit a banknak. A devizaügyletről szintén nincs szükség igazolásra, elegendő egy kód megadása, azonban egyes bankok továbbra is igazolást kérnek a külföldi gazdasági tevékenységet végzőktől, mivel ez kényelmes, egységes adatszolgáltatási forma a bank felé. A banknak azonban joga van dokumentumokat kérni, ha gyanú merül fel, vagy a jegybanktól kérést kap.

A 200 3 és 000 000 XNUMX rubel közötti import- és exportszerződéseknél nincs egyedi szám hozzárendelve. Minden olyan dokumentumot el kell küldeni a banknak, amely lehetővé teszi a műveleti kód lerakását. Ez lehet szerződés, szerződés melléklete, számla, aktus, számla, a tranzakcióra vonatkozó egyéb dokumentumok. A konkrét listát érdemesebb a szolgáltató banknál ellenőrizni.

Hasonló követelmények vonatkoznak a 3 000 000 RUB és 6 000 000 RUB közötti exportszerződésekre is. A szerződést vagy egyéb dokumentumot benyújtják a bankhoz, de a szerződést nem iktatják.

A 6 000 000 rubel feletti behozatali és kiviteli szerződéseknél előfeltétel az UNC regisztrációja és hozzárendelése, valamint az SPD benyújtása. A követelmények ugyanazok, mint a több mint 3 millió rubel értékű behozatali szerződéseknél.

A kapcsolatok nyilvántartásának és karbantartásának eljárása

1. A szerződés banki formában történő nyilvántartásba vételét kérik.
   • A devizaügyleti szerződést a rezidensnek az alábbi feltételekkel kell regisztrálnia
     • Pénzátutalás nem rezidenstől -15 munkanap a beiratkozástól számítva
     • Leírás nem rezidens javára - A leírási utasítás kiadásának időpontjáig
     • Elszámolások rezidens nem rezidens bankban vezetett számláján keresztül - 30 nappal azt a hónapot követően, amikor az összeget megterhelték és jóváírták
     • Bejelentett áruk importja, kivitele - A nyilatkozat vámhatósághoz történő benyújtásakor
     • Be nem jelentett áruk behozatala, kivitele - Az igazoló dokumentumok benyújtásának hónapjának utolsó napjától számított 15 nap
     • Munkavégzés, szolgáltatásnyújtás, szellemi tevékenység eredményeinek átadása - 15 nappal a dokumentumok kiállításának hónap végét követően
     • Egyéb esetek - Az SPD nyújtásának időpontjáig
2. A bank 1 munkanapon belül ellenőrzi a dokumentumokat és iktatja a szerződést. További 1 nap szükséges ahhoz, hogy egyedi számot rendeljünk a megállapodáshoz.
   • Egy szerződéshez több UNC is hozzárendelhető, ha az különböző devizaügyletek feltételeit tartalmazza – például kölcsönszerződés és szállítási szerződés jelei vannak.
   • A Bank a szerződéshez banki ellenőrző lapot is nyit és azt elektronikusan tárolja.
3. A bank értesíti az UNK hozzárendelését - általában üzenetben a személyes számláján. Ettől a pillanattól kezdve elkezdhet dolgozni a szerződésen.
   • A tranzakció befejeztével a FEA résztvevő záródokumentumokkal jelentkezik a bank felé.